中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站10日公布了天津銀監(jiān)局對(duì)三菱日聯(lián)銀行(中國(guó))有限公司天津分行及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(津銀監(jiān)罰決字〔2018〕36號(hào)、37號(hào))。

決定書顯示，三菱日聯(lián)銀行(中國(guó))有限公司天津分行法定代表人(主要負(fù)責(zé)人)為有堀賢一(ARIHORI KENICHI)，該分行存在向監(jiān)管部門提供資料不實(shí);通過行長(zhǎng)異例審批違規(guī)開展業(yè)務(wù);流動(dòng)資金貸款用途不合規(guī);未落實(shí)受托支付要求;隱藏不良貸款的違法違規(guī)事實(shí)。對(duì)此，有堀賢一(ARIHORI KENICHI)負(fù)有直接責(zé)任。

天津銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條;《支付結(jié)算辦法》第九十二條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第十八條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條;《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條;《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第二十六條、第三十九條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條;《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，對(duì)三菱日聯(lián)銀行(中國(guó))有限公司天津分行作出罰款人民幣270萬元的行政處罰。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條;《支付結(jié)算辦法》第九十二條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第十八條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條;《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條;《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第二十六條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條;《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，對(duì)有堀賢一(ARIHORI KENICHI)作出取消高管任職資格1年的行政處罰。作出處罰決定的日期為2018年7月30日。