行政處罰決定書文號

津銀監罰決字〔2018〕36號

被處罰當事人姓名或全稱

個人姓名

單位

名稱

三菱日聯銀行（中國）有限公司天津分行

法定代表人（主要負責人）姓名

有堀賢一（ARIHORI KENICHI）

主要違法違規事實（案由）

（一）向監管部門提供資料不實；

（二）通過行長異例審批違規開展業務；

（三）流動資金貸款用途不合規；

（四）未落實受托支付要求；

（五）隱藏不良貸款。

行政處罰依據

（一）《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條；

（二）《支付結算辦法》第九十二條、《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》第十八條，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國票據法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國合同法》第六十條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條；

（三）《流動資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條；

（四）《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十六條、第三十九條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條；

（五）《中國銀監會關于印發<貸款風險分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。

行政處罰決定

罰款人民幣270萬元

作出處罰決定的機關名稱

天津銀監局

作出處罰決定的日期

2018年7月30日

行政處罰決定書文號

津銀監罰決字〔2018〕37號

被處罰當事人姓名或全稱

個人姓名

有堀賢一（ARIHORI KENICHI）（三菱日聯銀行（中國）有限公司天津分行）

單位

名稱

法定代表人（主要負責人）姓名

主要違法違規事實（案由）

對三菱日聯銀行（中國）有限公司天津分行下列違法違規行為負有直接責任：

（一）向監管部門提供資料不實；

（二）通過行長異例審批違規開展業務；

（三）流動資金貸款用途不合規；

（四）未落實受托支付要求；

（五）隱藏不良貸款。

行政處罰依據

（一）《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條；

（二）《支付結算辦法》第九十二條、《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》第十八條，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國票據法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國合同法》第六十條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條；

（三）《流動資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條；

（四）《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十六條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條；

（五）《中國銀監會關于印發<貸款風險分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條。

行政處罰決定

取消高管任職資格1年

作出處罰決定的機關名稱

天津銀監局

作出處罰決定的日期

2018年7月30日