繼財(cái)政部通報(bào)云南、廣西、安徽、寧波等地政府違法違規(guī)舉債擔(dān)保問責(zé)案例后，銀保監(jiān)會(huì)也對(duì)涉及其中的部分金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行了處理。

9月13日，財(cái)政部網(wǎng)站發(fā)文稱，前期，根據(jù)有關(guān)方面反映的線索，向銀保監(jiān)會(huì)反映了部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)向地方政府提供融資問題。銀保監(jiān)會(huì)高度重視，迅速組織力量對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行核實(shí)，責(zé)令相關(guān)金融機(jī)構(gòu)限期整改，對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰和問責(zé)，并于近期及時(shí)反饋處理結(jié)果。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)交通銀行池州分行、國(guó)通信托有限責(zé)任公司、光大興隴信托有限責(zé)任公司、國(guó)民信托有限公司、陸家嘴國(guó)際信托有限公司、萬向信托有限公司、中江國(guó)際信托股份有限公司、中泰信托有限責(zé)任公司等8家金融機(jī)構(gòu)采取了“雙罰”(罰機(jī)構(gòu)、罰責(zé)任人)、暫停業(yè)務(wù)、要求問責(zé)整改等措施。

根據(jù)財(cái)政部此前通報(bào)，4地政府的違規(guī)舉債方式包括以政府購(gòu)買服務(wù)名義違法違規(guī)舉債、財(cái)政局與城投公司簽訂回購(gòu)協(xié)議以建設(shè)-移交(BT)方式舉債、地方人大政府通過信托融資舉債并違法違規(guī)擔(dān)保承諾償還、將公益性資產(chǎn)注入融資平臺(tái)通過融資租賃舉債等。

從案發(fā)時(shí)間看，8件被查出的違法違規(guī)行為發(fā)生于2016年。信托業(yè)內(nèi)人士向澎湃新聞表示，信托公司給地方平臺(tái)融資時(shí)出具承諾函的情況在2017年前較為普遍，但自去年財(cái)政部明令禁止后，業(yè)內(nèi)逐漸不要承諾函了，能退的也都退回去了。

從去年至今，封堵地方政府違法違規(guī)融資的文件接連下發(fā)，地方感受到財(cái)政嚴(yán)監(jiān)管的空前力度。而這一系列的規(guī)定，基本都是緊緊圍繞的一個(gè)大的目標(biāo)：嚴(yán)控地方政府債務(wù)，堅(jiān)決遏制隱性債務(wù)增量，積極穩(wěn)妥化解存量隱性債務(wù)。比如3月30日，財(cái)政部網(wǎng)站發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對(duì)地方政府和國(guó)有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》(財(cái)金〔2018〕23號(hào))，要求國(guó)有金融企業(yè)不得向出資不實(shí)的地方融資平臺(tái)提供融資、不得要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保等。

8月28日，財(cái)政部部長(zhǎng)劉昆在向全國(guó)人大常委會(huì)報(bào)告今年以來預(yù)算執(zhí)行情況的報(bào)告時(shí)表示，堅(jiān)決遏制隱性債務(wù)增量，督促整改政府投資基金、PPP、政府購(gòu)買服務(wù)中的不規(guī)范行為，嚴(yán)禁各種違法違規(guī)擔(dān)保和變相舉債。持續(xù)保持高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì)，建立健全跨部門聯(lián)合懲戒機(jī)制，嚴(yán)肅問責(zé)地方政府、國(guó)有企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)融資擔(dān)保行為，做到終身問責(zé)、倒查責(zé)任。

財(cái)政部此次通報(bào)指出，下一步，對(duì)涉嫌違法違規(guī)舉債擔(dān)保的其他地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)，待相關(guān)省級(jí)政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)核實(shí)處理后，財(cái)政部將及時(shí)通報(bào)處理結(jié)果，發(fā)揮典型案例警示作用。澎湃新聞注意到，財(cái)政部網(wǎng)站今日還通報(bào)了湖南省邵陽市、湘陰縣、長(zhǎng)沙縣等地方政府違法違規(guī)舉債的問責(zé)處理情況，多名地方一把手、二把手被問責(zé)。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2018年7月末，全國(guó)地方政府債務(wù)余額171557億元，控制在全國(guó)人大批準(zhǔn)的限額之內(nèi)。其中，一般債務(wù)108481億元，專項(xiàng)債務(wù)63076億元;政府債券166463億元，非政府債券形式存量政府債務(wù)5094億元。與去年年末的數(shù)據(jù)相比，今年需要置換的債務(wù)大約減少了1.22萬億元。

以下為財(cái)政部網(wǎng)站《銀保監(jiān)會(huì)高度重視金融風(fēng)險(xiǎn)防范 依法依規(guī)處理部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為》原文：

黨的十九大提出，要堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)扶貧、污染防治攻堅(jiān)戰(zhàn)。第五次全國(guó)金融工作會(huì)議要求，各級(jí)地方黨委和政府要樹立正確政績(jī)觀，嚴(yán)控地方政府債務(wù)增量，終身問責(zé)、倒查責(zé)任。2018年政府工作報(bào)告強(qiáng)調(diào)，防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁各類違法違規(guī)舉債。前期，根據(jù)有關(guān)方面反映的線索，財(cái)政部向銀保監(jiān)會(huì)反映了部分金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)向地方政府提供融資問題。銀保監(jiān)會(huì)高度重視，迅速組織力量對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行核實(shí)，責(zé)令相關(guān)金融機(jī)構(gòu)限期整改，對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰和問責(zé)，并于近期及時(shí)反饋處理結(jié)果。現(xiàn)將有關(guān)情況通報(bào)如下：

一、交通銀行池州分行相關(guān)問題查處情況

2016年7月，池州金達(dá)建設(shè)投資有限公司以池州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)金光大道等22條道路運(yùn)營(yíng)服務(wù)項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的《政府購(gòu)買服務(wù)協(xié)議》項(xiàng)下的收益權(quán)作質(zhì)押，與交通銀行池州分行簽訂金額5億元、11年期的貸款合同，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求地方政府所屬部門提供擔(dān)保等行為。

銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是對(duì)交通銀行池州分行罰款40萬元;二是對(duì)交通銀行池州分行行長(zhǎng)李某、分管授信業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)翟某和分管公司業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)助理汪某等3人分別給予警告處分;三是責(zé)令交通銀行安徽省分行按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究與該業(yè)務(wù)相關(guān)人員的責(zé)任。

二、國(guó)通信托有限責(zé)任公司相關(guān)問題查處情況

2016年1月起，國(guó)通信托有限責(zé)任公司(原方正東亞信托有限責(zé)任公司，以下簡(jiǎn)稱國(guó)通信托)成立的“方興230號(hào)新城東苑三區(qū)集合資金信托計(jì)劃”“方興70號(hào)淮安自來水集合資金信托計(jì)劃”“方興136號(hào)鹽城響水債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局出具承諾函，淮陰區(qū)人大常委會(huì)、響水縣人大常委會(huì)同意將信托融資納入預(yù)算，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府承諾函等行為。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其采取處以罰款70萬元的監(jiān)管措施。

三、光大興隴信托有限責(zé)任公司相關(guān)問題查處情況

2016年1月起，光大興隴信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱光大興隴信托)成立的“光大—鼎鑫Ⅱ號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“光大—優(yōu)債16號(hào)集合資金信托計(jì)劃”和“光大—先融宜良金匯財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”(該信托為事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托)中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局和金壇區(qū)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組、揚(yáng)中市政府出具了承諾函，云南省宜良縣財(cái)政局出具了函件，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是責(zé)令光大興隴信托暫停政府融資平臺(tái)性質(zhì)的信托計(jì)劃三個(gè)月;二是責(zé)令光大興隴信托嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，立即停止違規(guī)向地方政府提供融資或要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保的信托業(yè)務(wù);三是責(zé)令光大興隴信托對(duì)2014年9月后辦理的此類違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查整改。

四、國(guó)民信托有限公司相關(guān)問題查處情況

2016年5月起，國(guó)民信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱國(guó)民信托)成立的“海安新農(nóng)建應(yīng)收賬款集合資金信托計(jì)劃”等6個(gè)信托計(jì)劃中，南通市海安縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)財(cái)政局、鹽城市響水縣財(cái)政局、揚(yáng)州市江都經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)、句容市財(cái)政局、保山市財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是暫停國(guó)民信托江蘇省、云南省境內(nèi)信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月;二是責(zé)令國(guó)民信托嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé);三是要求國(guó)民信托全面排查整改，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控。

五、陸家嘴國(guó)際信托有限公司相關(guān)問題查處情況

2016年3月，陸家嘴國(guó)際信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱陸家嘴信托)成立的“祥泰三十五號(hào)集合資金信托計(jì)劃”“瑪瑙石二十九號(hào)集合資金信托計(jì)劃”中，常州市金壇區(qū)財(cái)政局、淮安市淮陰區(qū)財(cái)政局分別出具了承諾函，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保等行為。

銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是暫停陸家嘴信托信政類業(yè)務(wù)三個(gè)月;二是要求陸家嘴信托切實(shí)把握政策實(shí)質(zhì)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，修訂完善相關(guān)內(nèi)控制度，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持地方發(fā)展。

六、萬向信托有限公司相關(guān)問題查處情況

2016年2月和4月，萬向信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱萬向信托)分別成立了“紫鑫5號(hào)事務(wù)管理類集合資金信托計(jì)劃”和“紫鑫8號(hào)事務(wù)管理類財(cái)產(chǎn)權(quán)信托計(jì)劃”，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在知悉相關(guān)債務(wù)由地方政府承擔(dān)最終還款義務(wù)的情況下，仍根據(jù)委托人指令違規(guī)提供融資等行為。

銀保監(jiān)會(huì)采取以下監(jiān)管措施：一是對(duì)萬向信托處以罰款20萬元;二是責(zé)成萬向信托全面排查存量業(yè)務(wù)，即查即改即問責(zé)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法采取監(jiān)管措施，督促萬向信托落實(shí)整改;三是召開專題座談會(huì)，組織轄內(nèi)信托公司學(xué)習(xí)解讀相關(guān)政策規(guī)定，強(qiáng)調(diào)合規(guī)底線，要求各公司全面對(duì)照自查整改，更新完善制度規(guī)定和操作流程，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)自查整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。

七、中江國(guó)際信托股份有限公司相關(guān)問題查處情況

2016年2月起，中江國(guó)際信托股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱中江信托)成立的“金馬390號(hào)大航控股應(yīng)收賬款投資集合資金信托計(jì)劃”“金馬467號(hào)祿豐水務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓集合資金信托計(jì)劃”和“金馬491號(hào)景東縣銀生水務(wù)公司貸款集合資金信托計(jì)劃”中，中江信托違規(guī)要求地方政府和財(cái)政局出具承諾函以及當(dāng)?shù)厝舜鬀Q議作為項(xiàng)目擔(dān)保措施，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)向地方政府提供融資和違規(guī)要求并接受地方政府違法擔(dān)保行為。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中江信托處以罰款60萬元，并責(zé)令中江信托對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

八、中泰信托有限責(zé)任公司相關(guān)問題查處情況

中泰信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱中泰信托)“安泰20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”等10筆業(yè)務(wù)均成立于2016年，融資方分布在江蘇海安、響水、阜寧、建湖等地，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在違規(guī)利用應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)向地方政府提供融資等行為。

銀保監(jiān)會(huì)約談中泰信托，并采取以下監(jiān)管措施：一是暫停中泰信托政府性融資業(yè)務(wù)三個(gè)月;二是要求中泰信托對(duì)涉及地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)全面排查，及時(shí)整改;三是要求中泰信托針對(duì)違規(guī)事實(shí)，嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé);四是要求中泰信托在今后業(yè)務(wù)開展過程中嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定。

黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作。銀保監(jiān)會(huì)高度重視財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅締栴}，依法依規(guī)問責(zé)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，對(duì)遏制違法違規(guī)舉債、防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有積極意義。下一步，對(duì)涉嫌違法違規(guī)舉債擔(dān)保的其他地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)，待相關(guān)省級(jí)政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)核實(shí)處理后，財(cái)政部將及時(shí)通報(bào)處理結(jié)果，發(fā)揮典型案例警示作用。各有關(guān)方面要全面貫徹黨的十九大精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議、國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議等部署，牢固樹立“四個(gè)意識(shí)”，樹立正確的政績(jī)觀、正確的發(fā)展觀，堅(jiān)持新發(fā)展理念，按照高質(zhì)量發(fā)展的要求，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，著力振興實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)定推進(jìn)改革，切實(shí)加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。