【大河財(cái)立方 記者 楊薩】7月7日，東莞銀行披露2023年金融債券發(fā)行公告，擬發(fā)行30億元金融債。其中提到，募集資金將用于補(bǔ)充中長(zhǎng)期穩(wěn)定資金，提高核心負(fù)債規(guī)模，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。

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Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月7日，今年商業(yè)銀行發(fā)行專項(xiàng)金融債合計(jì)78只，發(fā)行規(guī)模合計(jì)達(dá)6626億元。大河財(cái)立方記者梳理發(fā)現(xiàn)，銀行業(yè)發(fā)行金融債所募集資金主要用于充實(shí)資金來(lái)源以及支持“三農(nóng)”、綠色發(fā)展等領(lǐng)域。

銀行業(yè)“三農(nóng)”專項(xiàng)債加速落地，

多家上市中小銀行獲準(zhǔn)發(fā)行金融債券

進(jìn)入7月份，中山農(nóng)商行、徽商銀行、東莞銀行相繼披露了2023年金融債券發(fā)行公告。

其中，東莞銀行披露2023年金融債券發(fā)行公告，擬發(fā)行30億元金融債，募集資金將用于補(bǔ)充中長(zhǎng)期穩(wěn)定資金，提高核心負(fù)債規(guī)模，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。徽商銀行披露2023年金融債券發(fā)行文件，擬發(fā)行150億元金融債，此次發(fā)行金融債用于滿足徽商銀行資產(chǎn)負(fù)債配置需要，充實(shí)資金來(lái)源，優(yōu)化負(fù)債期限結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

商業(yè)銀行“三農(nóng)”專項(xiàng)債發(fā)行也在持續(xù)升溫。

今年6月份，農(nóng)業(yè)銀行在銀行間市場(chǎng)債券成功簿記發(fā)行200億元“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，規(guī)模創(chuàng)同品種債券最大發(fā)行紀(jì)錄，發(fā)行利率2.65%。其中提到，該期債券創(chuàng)新采用“服務(wù)農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)建設(shè)”專題，是市場(chǎng)首單掛鉤具體主題的“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，募集資金將用于糧食安全、農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展等領(lǐng)域。

中小銀行方面，中山農(nóng)商行披露了2023 年“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債券，擬發(fā)行總額為10億元，募集資金將全部專項(xiàng)用于發(fā)放“三農(nóng)”專項(xiàng)貸款支持涉農(nóng)企業(yè)金融服務(wù)，支持鄉(xiāng)村振興發(fā)展。富滇銀行成功發(fā)行2023年“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債券（第一期），金額20億元，募集資金專項(xiàng)用于發(fā)放涉農(nóng)貸款，有助于富滇銀行補(bǔ)充中長(zhǎng)期穩(wěn)定負(fù)債，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，更將有效吸收省外資金支持云南省“三農(nóng)”領(lǐng)域發(fā)展及鄉(xiāng)村振興發(fā)展。

“部分中小銀行通過(guò)發(fā)行‘三農(nóng)’專項(xiàng)債，有助于拓寬部分中小銀行融資來(lái)源。此外，‘三農(nóng)’專項(xiàng)債發(fā)行利率相對(duì)低，對(duì)部分中小銀行支持‘三農(nóng)’實(shí)體形成激勵(lì)。”光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華表示，中小銀行是服務(wù)“三農(nóng)”等薄弱環(huán)節(jié)的主力軍，中小銀行發(fā)行三農(nóng)專項(xiàng)債更有針對(duì)性、更對(duì)口。

此外，多家A股上市中小銀行于近日獲準(zhǔn)發(fā)行金融債券。

7月6日，渝農(nóng)商行發(fā)布公告稱，該行獲準(zhǔn)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)及境外市場(chǎng)發(fā)行金融債券，2023年金融債券新增余額不超過(guò)60億元，年末金融債券余額不超過(guò)390億元。

7月1日，滬農(nóng)商行發(fā)布公告表示，公司獲準(zhǔn)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)及境外市場(chǎng)發(fā)行金融債券，2023年金融債券新增余額不超過(guò)110億元，年末金融債券余額不超過(guò)310億元。

同日，長(zhǎng)沙銀行發(fā)布公告，該行獲準(zhǔn)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)及境外市場(chǎng)發(fā)行金融債券，2023年金融債券新增余額不應(yīng)超過(guò)55億元，年末金融債券余額不超過(guò)400億元。

廈門銀行公告稱，廈門銀保監(jiān)局同意公司申請(qǐng)的40億元資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，中國(guó)人民銀行同意公司在全國(guó)銀行間市場(chǎng)及境外市場(chǎng)發(fā)行金融債券，2023年金融債券新增余額不應(yīng)超過(guò)95億元，年末金融債券余額不超過(guò)235億元。

專家：銀行要把握綠色企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，讓綠色債券資金發(fā)揮更多作用

綠色債券是綠色金融的重要工具之一，近年來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行規(guī)模呈持續(xù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截至7月7日，年內(nèi)已有21家銀行發(fā)行了綠色金融債，發(fā)行規(guī)模同比翻番。

中國(guó)債券信息網(wǎng)顯示，6月份，興業(yè)銀行、上饒銀行、柳州銀行、工商銀行、無(wú)錫農(nóng)商行分別發(fā)行了綠色金融債。其中，工商銀行擬發(fā)行100億元綠色金融債，募集說(shuō)明書中提到，該行建立了合格綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目清單，遴選5個(gè)綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，擬投放金額合計(jì)人民幣約101.50億元，項(xiàng)目類別涉及清潔能源產(chǎn)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)，具體涉及城市地鐵、抽水蓄能電站、生活垃圾焚燒發(fā)電、風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目。

遠(yuǎn)東資信研究報(bào)告顯示，綠色金融債并不直接投向綠色項(xiàng)目，而是通過(guò)綠色信貸進(jìn)行發(fā)放，幫助不易在資本市場(chǎng)獲得直接融資的企業(yè)或項(xiàng)目獲得資金。在“雙碳”背景下，銀行綠色信貸出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，促使銀行類金融機(jī)構(gòu)加大綠色債券發(fā)行規(guī)模。

近兩年，越來(lái)越多的中小銀行陸續(xù)加入綠色金融債券發(fā)行隊(duì)伍當(dāng)中。

對(duì)此，厚雪研究首席研究員于百程分析，一方面是因?yàn)檎叩耐苿?dòng)，《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》為國(guó)內(nèi)綠色債券支持項(xiàng)目及領(lǐng)域的統(tǒng)一和規(guī)范奠定了重要基礎(chǔ)。另一方面是綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求，金融機(jī)構(gòu)需要獲取更多的資金進(jìn)行信貸投放，而綠色金融債券是一種成本低期限長(zhǎng)的融資工具，因此受到包括國(guó)有大行、政策性銀行等各類銀行的積極跟進(jìn)。隨著綠色理念的不斷深入，綠色金融債更多被認(rèn)可，一些中小行也加入到綠色金融債券發(fā)行隊(duì)伍中。

“隨著綠色金融債券規(guī)模上升，要明確綠色金融債券募集資金要確保用于綠色領(lǐng)域，切實(shí)服務(wù)綠色發(fā)展。”于百程認(rèn)為，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，綠色信貸業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域廣，技術(shù)性和專業(yè)性強(qiáng)，需要提升業(yè)務(wù)人員專業(yè)水平，把握綠色企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，識(shí)別相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，讓綠色債券資金發(fā)揮更多作用。

責(zé)編:王時(shí)丹 | 審校:陳筱娟 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬(wàn)軍偉