快速識別

(資料圖)

—投資理財類詐騙—

快速識別投資理財類詐騙

1.你在什么地方看到的廣告

詐騙分子會在各種社交平臺、微信群、朋友圈、網絡搜索引擎上投放大量廣告，在微博、抖音、知乎等APP的評論區宣稱掌握各種投資技巧、內幕消息。

超八成受害者是從各種社交平臺和騙子互加好友，從而被“賺錢經驗”、“理財講師”、“內幕消息”吸引到各大虛假投資平臺。

2.你是以什么方式下載的投資APP

金融類APP在手機應用商城的上架審核十分嚴格，需要提供營業執照、證書、協議等相關資質文件。

由于虛假投資理財類詐騙APP無法通過正規途徑在應用市場上架，詐騙分子只能通過創建網址鏈接、發送APK安裝包 或掃描二維碼 的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財APP或進入虛假投資網站。

3.充值投資到什么賬戶

虛假投資平臺大多會要求受害人將資金轉賬到指定的個人賬戶或非當前投資平臺的對公賬戶，而正規的交易平臺只能轉賬到開設的專用對公賬戶。

同時，購買理財產品時，必須簽訂投資協議，資金將設置自動劃扣。如果對方要求只能轉賬到個人賬戶或要求轉賬的對公賬戶與平臺名稱不符的，那么極有可能是虛假投資理財的“黑平臺” 。

典型案例

2022年，于女士在某直播平臺收看炒股知識講座，與一主播賬號私聊后加為微信好友，讓其微信掃碼進入炒股交流群，隨后該群管理員向于女士發送APP安裝包，讓其下載安裝并注冊賬號。于女士按對方要求和“投資指導”，先后向指定賬戶轉賬347萬元，在APP內進行買入、賣出股票操作，并提現37.3萬元。

于女士感覺獲利豐厚，便繼續加大投資，在發現APP內300多萬元余額無法提現后詢問對方，對方稱平臺出問題已被查，需繳納120萬元罰款才能提現。于女士不愿交罰款，繼續向對方索要投資本金被拉黑，后來APP也無法登錄，發現被騙。

作案手法剖析

第一步：引流

詐騙分子通過網絡社交工具、短信、網頁等多種渠道發布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財的信息，或者通過在公眾號、微博、抖音、快手、知乎等網絡平臺上投放廣告，宣稱有內部消息和投資門路從而網羅目標，尋找受害人群體并建立聯系。

第二步：洗腦

在建立聯系后，通過聊天交流投資經驗、拉人進入“投資理財”群聊、聽取“投資專家”〝理財導師”直播授課等多種方式，以能夠獲取內幕消息、獲得豐厚回報等謊言取得你的初步信任。

第三步：誘導

在騙取信任后，逐步誘導你登陸其提供的虛假網站、掃描二維碼下載其分享的手機APP，指導進行投資理財操作，引導你初步小額投資試水，獲得低額返利，繼而取得進一步信任，為誘導你繼續加大投資做好鋪墊。

第四步：收割

繼續鼓吹“穩賺不賠”、“高額回報”，誘導你加大資金投入。當在虛假投資理財賬戶顯示有大額盈利，你想要提現時，對方就會以“登錄異常”“服務器異常”“銀行賬戶凍結”等理由，要求繳納“解凍費““保證金”才能完成提現，若不如數繳納，投資理財賬戶內的資金就會全部損失。通過這樣的方式持續對你實施詐騙，當你察覺被騙后就會發現已經被對方拉黑，投資理財網站、APP也已無法登錄。

警方提示

切記，天上不會掉餡餅。宣稱掌握各種“投資技巧”、“內幕消息”、“穩賺不賠”、“低成本高回報”的都是詐騙話術！不要輕信，切勿轉賬。如不慎被騙或遇到可疑情形，請注意保存證據，立即撥打110報警或96110咨詢。

來源：公安部刑偵局