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12月30日，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布三則行政處罰公告，招商銀行股份有限公司、廣發(fā)銀行股份有限公司、銀聯(lián)商務股份有限公司以下簡稱“銀聯(lián)商務”）分別被罰3423.5萬元、3484.8萬元、6516萬元。其中銀聯(lián)商務涉及9項問題違規(guī)，被予以警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。

具體來說，銀聯(lián)商務涉及的違法行為類型包括違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反條碼支付業(yè)務管理規(guī)定、違反機構(gòu)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、佳假名賬戶、違反個人金融信息保護規(guī)定等9項。

在銀聯(lián)商務被罰的同時，時任銀聯(lián)商務河北分公司總經(jīng)理姜宇、時任副總裁兼財務總監(jiān)張靖文、時任天天金融服務平臺項目組組長于震、時任副總裁高同裕也均受到處罰。央行作出行政處罰的決定日期為2022年8月31日。

對此，銀聯(lián)商務在12月30日發(fā)布公告回應表示，2020年7月至8月，央行對銀聯(lián)商務2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務履行情況、金融消費者權(quán)益保護工作情況開展了綜合執(zhí)法檢查，于2021年7月下發(fā)《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對公司在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。收到該意見書后，銀聯(lián)商務已于2021年10月上報整改報告，已全面完成整改工作，并積極完善相關(guān)業(yè)務的長效管理機制。

責編:陳玉堯 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉