直到近日我國(guó)公安部門公布“天使幣”案情，有些投資客才“大夢(mèng)初醒”，6800人次共計(jì)1.4億元被騙的殘酷現(xiàn)實(shí)擺在眼前，這些入局者已很難描述自己的感受。

利用人們對(duì)數(shù)字貨幣的癡迷和信任，種種打著虛擬貨幣、數(shù)字貨幣等旗號(hào)，以高額利益為誘餌的“投資”，成為當(dāng)下最潮流的騙局。

“山寨幣”蹭虛擬貨幣熱度行騙

托比特幣不斷走熱的福，各種數(shù)字貨幣層出不窮，高舉虛擬貨幣旗號(hào)的“山寨幣”傳銷騙局越來越多，僅2017年各地公安機(jī)關(guān)依法查處的一批重大案件中，涉及幣種就達(dá)107個(gè)，涉案金額通常過億元。

在海南海口警方破獲的亞歐幣傳銷案中，以“國(guó)家首家合法加密虛擬數(shù)字貨幣”、5毛錢買入不到一年漲5倍等為誘餌，亞歐幣短短一年間就吸引了4萬多名參與者，吸收資金40多億元。

據(jù)中國(guó)電子商務(wù)研究中心主任曹磊介紹，亞歐幣最“忽悠”入局者之處是，亞歐幣存儲(chǔ)在內(nèi)盤，價(jià)格只漲不跌，通過外盤交易賣出提現(xiàn)。曹磊對(duì)科技日?qǐng)?bào)記者說：“所謂的只漲不跌，其實(shí)工作人員敲敲鍵盤就能實(shí)現(xiàn)。”

也是以投資虛擬貨幣為名，對(duì)外不斷強(qiáng)調(diào)自己是繼比特幣后的第二代加密電子貨幣，宣稱升值空間大的維卡幣，是典型的境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的傳銷組織。而“天使幣”則對(duì)外宣稱由英國(guó)火花公司發(fā)行、它的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)是中國(guó)最大的數(shù)字幣網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，會(huì)員只要租賃“礦機(jī)”產(chǎn)出“天使幣”，即可坐等價(jià)格翻倍。

就這樣，不少老年人在享受退休生活時(shí)，也被拉入了新的朋友圈，從熱衷于購買理療產(chǎn)品、保健藥品轉(zhuǎn)而沉迷炒虛擬貨幣，賠上了一生積蓄。

類似的騙局雖屢見不鮮，卻總有投資者蜂擁而入。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，2016年以來以虛擬貨幣為幌子的傳銷詐騙案件多達(dá)180余件，涉案總金額高達(dá)上千億元。

事前預(yù)警教育事后聯(lián)合打擊

就像中國(guó)電子商務(wù)研究中心特約研究員、北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師所說，人們?cè)谫徺I數(shù)字貨幣時(shí)，并不真正了解它，只是聽別人說掙錢，就將自己的積蓄投入。

由于普通投資者缺乏對(duì)虛擬貨幣的基本認(rèn)識(shí)與了解，部分虛擬貨幣，特別是不具備任何價(jià)值的“山寨幣”成為不法分子的斂財(cái)工具。通常，犯罪分子會(huì)通過成立微信群、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，組織、帶領(lǐng)推銷虛擬貨幣，或要求參與者以繳納費(fèi)用購買虛擬貨幣的方式獲得資格。

對(duì)此，中國(guó)人民大學(xué)金融研究院卞永祖說：“不法分子利用網(wǎng)絡(luò)或建群的模式營(yíng)銷，在節(jié)省成本的同時(shí)，有利于在群里操縱輿論，擴(kuò)展迅速。”

董毅智對(duì)科技日?qǐng)?bào)記者說：“利用‘山寨幣’從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長(zhǎng)。”

董毅智強(qiáng)調(diào)，借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資者被騙卻不自知。我們應(yīng)建立網(wǎng)上交易風(fēng)險(xiǎn)提示的常態(tài)機(jī)制，提醒公眾理性謹(jǐn)慎投資，增強(qiáng)他們的分辨能力與防范意識(shí)。

詐騙和傳銷從線下轉(zhuǎn)到線上，從實(shí)物變成了虛擬貨幣，這種手段和形式的改變卻帶來了更大的風(fēng)險(xiǎn)。一念天堂，一念地獄，怎樣才能不踏進(jìn)這個(gè)魯莽人的墳?zāi)?

專家指出，需認(rèn)清的事實(shí)是，凡是承諾買家高額收益，涉及拉人頭的行為，都是傳銷。

必須給虛擬貨幣交易降溫

近來，虛擬貨幣交易越來越活躍，國(guó)際國(guó)內(nèi)先后出現(xiàn)的虛擬貨幣不下數(shù)十種甚至上百種，雖然不乏“本正源清”的產(chǎn)品，但很多虛擬貨幣又被不法分子濫用成為傳銷標(biāo)的物，或生來就是為了騙錢。

對(duì)此，董毅智強(qiáng)調(diào)：“加強(qiáng)監(jiān)管，建立完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管體系勢(shì)在必行。”

事實(shí)上，已可用史無前例的“嚴(yán)格”來形容我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的管控，種種整頓措施密集到來，堅(jiān)決不支持炒幣的態(tài)度已經(jīng)非常明確，ICO(首次發(fā)行虛擬貨幣)更被定義為嚴(yán)厲打擊的金融犯罪行為。

據(jù)中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院副院長(zhǎng)、教授武長(zhǎng)海介紹，虛擬貨幣的交易，尤其是以區(qū)塊鏈技術(shù)為代表的比特幣出現(xiàn)之初，包括我國(guó)在內(nèi)的各國(guó)政府都持寬容的態(tài)度。

武長(zhǎng)海對(duì)科技日?qǐng)?bào)記者說：“但隨著欺詐、價(jià)格操控、盜竊等問題開始大量出現(xiàn)，既有可能影響一國(guó)經(jīng)濟(jì)安全，也侵害了眾多中小投資者利益。政府監(jiān)管部門出面進(jìn)行干預(yù)和進(jìn)行監(jiān)管是必然的。”

武長(zhǎng)海表示，對(duì)中國(guó)來說，禁止一切虛擬貨幣交易，可能會(huì)付出一部分諸如監(jiān)管套利帶來的資本外流、資本所得稅等成本，但相對(duì)于其給中國(guó)經(jīng)濟(jì)中小投資者帶來的保護(hù)等益處來講，收益是大大高于成本的。從這一點(diǎn)來看，中國(guó)監(jiān)管部門的果斷出手，可以說是判斷準(zhǔn)確、高瞻遠(yuǎn)矚，應(yīng)當(dāng)為他們打CALL。