又有兩家基金銷售機(jī)構(gòu)遭監(jiān)管暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，基金銷售行業(yè)迎來“洗牌”，多家機(jī)構(gòu)出局。

7月11日，北京證監(jiān)局對(duì)北京電盈基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱“電盈基金”)、乾道基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱“乾道基金”)出具監(jiān)管罰單，并責(zé)令兩家公司分別暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月、3個(gè)月，兩家公司總經(jīng)理曲馨月、董云巍均被出示警示函。從原因來看，被暫停業(yè)務(wù)的兩家基金銷售機(jī)構(gòu)分別存在經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)狀況等方面的多項(xiàng)問題。

北京證監(jiān)局公告指出，經(jīng)前期現(xiàn)場(chǎng)檢查，電盈基金在基金銷售業(yè)務(wù)中存在五項(xiàng)違規(guī)行為：一是未向北京證監(jiān)局報(bào)告實(shí)控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股權(quán)被凍結(jié)等重大事項(xiàng)，長(zhǎng)期隱瞞公司已無法正常運(yùn)作相關(guān)情況;二是取得基金從業(yè)資格的實(shí)際在崗人數(shù)僅一人，長(zhǎng)期持續(xù)不滿足20人要求;三是不能確保基金銷售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行，未建立符合規(guī)定的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案;四是財(cái)務(wù)狀況較差，凈資產(chǎn)為負(fù)值，不能滿足日常運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要;五是未及時(shí)向北京證監(jiān)局備案辦公地址變更事項(xiàng)。公司總經(jīng)理曲馨月同時(shí)收到警示函。

另一份行政監(jiān)管措施則顯示，乾道基金在基金銷售業(yè)務(wù)中存八項(xiàng)違規(guī)行為，主要包括移動(dòng)端APP部分頁(yè)面信息展示有誤且不具備披露基金從業(yè)人員信息等功能，取得基金從業(yè)資格人員不足20人，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益納入考核評(píng)價(jià)體系，以及財(cái)務(wù)狀況不佳，投資于高流動(dòng)性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元等。公司總經(jīng)理董云巍同時(shí)收到警示函。

今年以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于違規(guī)基金銷售機(jī)構(gòu)尤其是第三方基金銷售公司的處罰趨嚴(yán)。7月7日，喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司及其董事長(zhǎng)王崢峰，同時(shí)收到了來自西藏證監(jiān)局的罰單。西藏證監(jiān)局指出喜鵲財(cái)富在經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制、信息技術(shù)三大方面共計(jì)九項(xiàng)違規(guī)行為。與此同時(shí)，西藏證監(jiān)局采取責(zé)令喜鵲財(cái)富暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的監(jiān)管措施。包括平安基金、東方基金等在內(nèi)的多家基金公司暫停了與喜鵲財(cái)富的代銷業(yè)務(wù)合作。

伴隨著嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)持續(xù)與行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，基金銷售市場(chǎng)“洗牌”正在加速。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，注銷基金代銷牌照的機(jī)構(gòu)已超過10家。

與此同時(shí)，基金銷售行業(yè)的頭部效應(yīng)更加凸顯。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，“股票+混合”公募基金銷售保有規(guī)模排名前三的機(jī)構(gòu)分別為招商銀行、螞蟻基金、天天基金，保有規(guī)模分別為6798億元、6142億元、4639億元，而在排名榜第二十位的招商證券保有規(guī)模僅為612億元，首尾差距超過6000億元;非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模排名前三的機(jī)構(gòu)分別為螞蟻基金、招商銀行和天天基金，保有規(guī)模分別為11971億元、7596億元和6175億元，榜單第一位與第二十位的保有規(guī)模差距超過萬億元。

業(yè)內(nèi)人士表示，基于海量的客戶需求，以及豐富的產(chǎn)品儲(chǔ)備，頭部基金銷售機(jī)構(gòu)將延續(xù)強(qiáng)勢(shì)的競(jìng)爭(zhēng)能力。而一些未進(jìn)入榜單的中小基金銷售機(jī)構(gòu)，面臨的生存壓力可能更為嚴(yán)峻。未來，中小型基金銷售機(jī)構(gòu)還需基于自身客戶基礎(chǔ)和產(chǎn)品儲(chǔ)備基礎(chǔ)，發(fā)揮差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，提高資產(chǎn)配置能力，差異化發(fā)展或?qū)⒊蔀檫@類中小型基金銷售機(jī)構(gòu)逆勢(shì)突圍的利器。